4月12日晚，央視財經(jīng)“對話”被美國《財富》雜志譽為“華爾街之王”的黑石集團（Blackstone Group）共同創(chuàng)始人、主席兼首席執(zhí)行官蘇世民（史蒂夫·施瓦茨曼）。
30年前，蘇世民用20萬美元組建黑石集團，30年后，黑石集團成為美國規(guī)模最大的資產管理公司，管理著超過2700億美元的資產。過去30年，黑石平均年收益率高達33%，平均比股市收益高出10%。蘇世民擁有黑石集團22%的股份，2014年，他獲得了高達7億美元的薪水。不過他表示其實自己的底薪只有35萬美元，其余的來自于分紅，只有黑石賺到了錢，他才有錢賺。
蘇氏投資經(jīng)：尋找低估值資產并為他創(chuàng)造價值
有人說黑石之所以有今天的成就主要得益于其在房地產市場的精準投資。公開數(shù)據(jù)顯示，黑石2014年前9個月的盈利中有45%來自房地產投資。黑石的房地產投資從金融危機時期購買美國獨棟房屋再到收購受到?jīng)_擊的歐洲商業(yè)地產，有評論認為房地產投資已經(jīng)超越黑石的私募股權項目，成為其最受矚目和最賺錢的業(yè)務。
2007年，黑石旗下的房地產和私募股權基金以260億美元杠桿收購希爾頓全球控股，成為公司歷史上最賺錢的一筆交易。黑石在房地產領域獲得巨大成功，以致其推出的“第七期黑石房地產合伙人基金”在2012年籌集了134億美元，該基金公布報告稱，截至當年9月底，內部回報率達27%。
蘇世民表示房地產業(yè)務是黑石最大的業(yè)務，他拿希爾頓酒店舉例，當年黑石用65億美元收購的希爾頓酒店如今已價值260億美元。他認為黑石能夠獲得豐厚利潤的原因是其擴大了希爾頓酒店的規(guī)模，使得它擁有的房間數(shù)量增加了50%，全世界酒店當中擁有最多房間數(shù)目的就是希爾頓酒店。
清華大學蘇世民學者項目主任李稻葵也表示，“美國量化寬松政策推出后，大量的流動性商業(yè)銀行不敢接，就交給了黑石這樣的華爾街公司，黑石用從市場上融得這些錢去購買當時估價非常低的資產，包括房地產。通過這種運營，把美國的量化寬松政策像發(fā)動機一樣，傳遞到車輪子，黑石的角色就是中間的一個傳動器，所以美國經(jīng)濟之所以在金融危機后恢復得那么快，應該歸功于像黑石這樣的華爾街的公司。”
蘇世民介紹，黑石目前是美國最大的房東，2008年金融危機爆發(fā)時，美國的房地產市場崩潰，大概貶值了40%左右，很多人連買房子的首付都付不起了。黑石在當時買了大量的房地產，然后把房子租給那些買不起房子的人。“現(xiàn)在黑石在美國擁有5萬套房子，而且又有租金的收入，目前美國房產又升值了，因此這部分投資每年的回報率是25%。”蘇世民說。
對于黑石在歐洲的房地產投資心得，蘇世民表示黑石做了別人不敢做的事情。他說，“在歐洲經(jīng)濟增長率幾乎是零的情況下，大家都對歐洲失去了信心，但黑石看到了機會，低價買入房產，經(jīng)過裝修再租出去，獲得很多的資金收入。”
蘇氏育兒經(jīng)：讓孩子獲得快樂，同時告訴他如何理財
在投資界所向披靡的蘇世民也有自己的育兒經(jīng)，他最重要的信條就是“孩子獲得了快樂，父母就快樂。”
在剛剛揭曉的第87屆奧斯卡金像獎上，《模仿游戲》獲最佳改編劇本獎，這部電影的制片人泰迪·施瓦茨曼，就是蘇世民的兒子。
談起兒子時，蘇世民的眼中充滿了慈愛。他至今還記得從法學院畢業(yè)的兒子因為不喜歡律師工作想投身電影時的決心。“他放棄了年薪40萬美元的工作，去到一家小的電影公司做一分錢工資也沒有的工作。”蘇世民說，“但是通過幾年的經(jīng)驗積累，他獲得了《模仿游戲》的劇本，結果這部影片獲得了奧斯卡8項提名，作為父親的我感覺就像是做夢一樣。”
蘇世民說當他去拍攝現(xiàn)場看兒子拍電影時，他是泰迪的父親，而不再是投資界的巨頭，那一刻他的感覺棒極了。
蘇世民建議每個孩子都應該了解基本的經(jīng)濟學知識，了解這個世界如何運行，要知道如何去花錢，如何去賺錢，如果你沒有錢的話怎么辦？如果有錢怎么花？所以孩子應該得到金錢教育。而且父母應該花一定時間向自己孩子解釋，這個世界是如何運轉的。
——作者：趙鳳玲，轉載自：諾亞財富微信公眾平臺（微信號：NoahGroup）
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