培訓目的：經(jīng)歷了前期資本市場的跌宕起伏，廣大投資者投資理財意識、專業(yè)知識和水平都大大提升了。在這種情況下，基金公司客服人員如果只是僅僅服務態(tài)度好或溝通技巧好，但是缺乏投資理財?shù)膶I(yè)知識，在電話中已經(jīng)無法應對各種不同客戶的投資理財需求或問題，很難做到有效專業(yè)的溝通。浦瑞延續(xù)2007年以來近40家基金公司客服培訓經(jīng)驗，于2010年推出《財富管理與基金營銷》課程，通過向客服人員全面介紹財富管理基本概念和四個核心組成部分（財富積累、財富保障、財富增值、財富分配）知識的基礎上，大量引用境外金融機構案例加以有效說明，并通過演練互動的方式，幫助客服人員建立以客戶為中心的基金銷售觀念，在溝通中注意運用財富管理的理念和方法，注重了解客戶的綜合理財需求和風險承受能力，在此基礎上推薦合適的基金產(chǎn)品，幫助客戶實現(xiàn)理財目標，有效提升客服人員的專業(yè)知識水平。
課程效用： ——學習如何運用財富管理知識與客戶有效溝通，為客戶策劃理財目標；
——充分了解和挖掘客戶的財富管理綜合需求；了解客戶的風險承受能力
——了解現(xiàn)代投資組合（資產(chǎn)配置）的重要性及多樣化投資的運用；
——運用財富管理作為金融銷售工具，根據(jù)客戶不同財富管理階段推薦合適的
基金產(chǎn)品或組合，幫助客戶實現(xiàn)理財目標
——引導學員在關注客戶經(jīng)濟目標的同時關注客戶的人生價值，注重建立與客
戶的長期信任關系，創(chuàng)造客戶的終身價值。
適合對象：基金公司客服中心員工、直銷理財中心銷售服務人員
課程提綱（2天12小時每期不超過40人，將根據(jù)具體培訓需求優(yōu)化）
第一單元 個人理財與財富管理的基本概念
財富管理、個人理財與投資管理
個人理財產(chǎn)生的社會背景
金融產(chǎn)品營銷的趨勢和理財顧問的職責定位
個人理財與基金產(chǎn)品營銷（的關系）
第二單元 財富積累：家庭凈資產(chǎn)、現(xiàn)金流等管理
家庭理財?shù)闹饕繕耍嚎蛻粜枨蠓治?
家庭凈資產(chǎn)的定義及其意義
現(xiàn)金流定義及其意義
債務管理與債務危機
個人理財從財富積累開始
第三單元 財富保障：保險理財（簡單講授）
保險的定義、分類及財富保障功能
保險在個人理財規(guī)劃中的作用
人壽保險產(chǎn)品購買的原則
第四單元 財富增值：教育規(guī)劃和退休規(guī)劃
客戶儲蓄投資的目標及認識局限
教育投資計劃
退休規(guī)劃的目標、內(nèi)容與方法
通貨膨脹與財富增值
第五單元 財富分配：稅務規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃（簡單講授）
遺囑、遺產(chǎn)規(guī)劃的重要性
國內(nèi)外富裕人士的遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃
遺產(chǎn)規(guī)劃涉及的領域或問題
第六單元 資產(chǎn)配置與個人投資原則
投資品種的分類
投資管理中的幾個重要概念
基金等投資品種選擇與組合的原則
資產(chǎn)配置的重要性與方法
資產(chǎn)配置與基金產(chǎn)品營銷
個人投資（基金）的基本原則：分散投資、優(yōu)質(zhì)投資、長期投資、定額定投
投資理財規(guī)劃與基金產(chǎn)品營銷
——投資計劃書的制作步驟與要求
案例討論
第七單元 專業(yè)化基金產(chǎn)品推介和電話營銷技巧
投資理財產(chǎn)品賣點總結方法
基金產(chǎn)品賣點總結及推薦方法
——ＳＣＯＲＥ、FAB法等
電話營銷的重要性及流程、方法
提問的重要性及技巧
案例演練：如何正確專業(yè)推薦旗下基金產(chǎn)品
第八單元 客戶服務與客戶關系管理
客戶關系管理的定義
客戶滿意度與客戶忠誠度
客戶滿意度的重要性
影響客戶忠誠度的因素
理財規(guī)劃與客戶需求分析
如何提升客戶滿意度和客戶忠誠度
成功客戶服務與客戶關系管理案例分享
已提供內(nèi)部培訓服務的金融企業(yè)：安信證券（2期）、財達證券、長城證券、長江證券（3期）、德邦證券、東北證券、東方證券、廣發(fā)證券、國泰君安證券（3期）、國信證券、國元證券、恒泰證券、華泰聯(lián)合證券（2期）、華泰證券（4期）、華西證券、金元證券、民生證券、齊魯證券（2期）、上海證券、世紀證券、萬聯(lián)證券、西部證券、湘財證券、信達證券、興業(yè)證券、英大證券、招商證券、中航證券、中信建投證券（7期）等29家證券公司及中國證券業(yè)協(xié)會、湖南省證券業(yè)協(xié)會（3期）等；大成基金、東吳基金、富國基金、海富通基金、華商基金、華夏基金、建信基金、南方基金等7家基金公司或其渠道；招商銀行支行行長培訓班、零售客戶經(jīng)理培訓班及沈陽分行、北京分行（合計14期）、中國銀行、中國工商銀行廣東省分行、云南省分行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行總行、交通銀行廣州分行、中國民生銀行廣州分行、中國光大銀行財富管理中心、中國光大銀行沈陽分行、鄭州分行；福州城市商業(yè)銀行、廣發(fā)銀行廣州分行、吉林農(nóng)信社、濰坊銀行及清華大學商業(yè)銀行行長班（中國建設銀行多期、交通銀行湖南分行等）；恒天財富等。
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