培訓目的：本課程通過介紹專業(yè)化金融產(chǎn)品營銷中理財顧問必備的知識、技能，在討論、演練中，學員們了解自身工作的重點、工作計劃的重要性及方法，掌握未來開發(fā)和服務客戶的關(guān)鍵技能：如何分析了解客戶需求，如何選擇和推薦投資理財產(chǎn)品，為客戶提供專業(yè)化理財和資產(chǎn)配置，并通過提供優(yōu)異的客戶服務加強客戶關(guān)系管理、培養(yǎng)自己的忠誠客戶；最后，我們還系統(tǒng)介紹、分享發(fā)達國家投資理財顧問的工作模式和成功經(jīng)驗。
通過2天的學習，學員能夠：1）增強對金融營銷的信心和熱情；2）了解并掌握專業(yè)化資產(chǎn)配置、營銷和客戶服務的知識技能；3）增加和提高客戶開發(fā)和服務的手段，從而提升工作業(yè)績。
適合對象：證券公司投資顧問、資深客戶經(jīng)理；
課程提綱（2天12小時每期不超過50人，將根據(jù)具體培訓需求優(yōu)化）
第一單元 金融營銷的趨勢與理財師的工作職責
金融業(yè)營銷發(fā)展的趨勢和核心競爭力
傳統(tǒng)銷售與新型財富管理營銷的區(qū)別
投資理財顧問工作定位與工作模式
投資理財師財富管理顧問式銷售的流程
第二單元 客戶分類與客戶需求分析
投資理財客戶分類及分析
了解客戶（需求）的重要性
客戶投資理財需求分析
理財?shù)闹饕獌?nèi)容與客戶需求
銀行客戶分類、客戶需求與產(chǎn)品服務配置
第三單元 資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品銷售
投資中的幾個重要概念
不同資產(chǎn)類別的歷史風險、收益比較
資產(chǎn)配置的重要性
資產(chǎn)配置的原則與方法
資產(chǎn)配置與產(chǎn)品的選擇、組合與調(diào)整
如何運用資產(chǎn)配置提升銷售業(yè)績、交叉銷售
個人投資的基本原則
第四單元 投資理財計劃書與金融產(chǎn)品銷售
理財計劃書的分類與比較
投資理財計劃書的主要內(nèi)容
投資理財計劃書的寫作流程與方法
案例討論交流：計劃書與金融產(chǎn)品銷售
投資理財產(chǎn)品銷售賣點總結(jié)
投資理財產(chǎn)品推薦的流程與方法
第五單元 客戶服務與客戶關(guān)系管理
什么是客戶關(guān)系管理
優(yōu)質(zhì)客戶服務和客戶關(guān)系管理的重要性
如何提供個性化、優(yōu)異的客戶服務
培養(yǎng)自己忠誠客戶的有效途徑
第六單元 發(fā)達國家投資理財顧問工作模式與經(jīng)驗介紹
西方發(fā)達國家金融營銷趨勢與模式
愛德華瓊斯（EDJ）投資理財顧問業(yè)務的成就及模式特點
EDJ投資理財顧問客戶開發(fā)與服務的方法
EDJ成功經(jīng)驗值得學習與應用之處
已提供內(nèi)部培訓服務的金融機構(gòu)：安信證券（2期）、財達證券、財通證券、長城證券、長江證券（3期）、德邦證券、東北證券、東方證券、廣發(fā)證券、國泰君安證券（3期）、國信證券、國元證券、恒泰證券、華泰聯(lián)合證券（2期）、華泰證券（4期）、華西證券、金元證券、民生證券、齊魯證券（2期）、上海證券、世紀證券、萬聯(lián)證券、西部證券、湘財證券、信達證券、興業(yè)證券、英大證券、招商證券、中航證券、中信建投證券（8期）等30家證券公司及中國證券業(yè)協(xié)會、湖南省證券業(yè)協(xié)會（3期）等；大成基金、東吳基金、富國基金、海富通基金、華商基金、華夏基金、匯添富基金、建信基金、南方基金、申萬菱信基金等10家基金公司或其渠道；招商銀行支行行長培訓班、零售客戶經(jīng)理培訓班及沈陽分行、北京分行（合計14期），中國銀行，中國工商銀行廣東省分行、云南省分行，中國農(nóng)業(yè)銀行，交通銀行總行、廣州分行，中國民生銀行廣州分行，中國光大銀行財富管理中心、沈陽分行、鄭州分行，福州城市商業(yè)銀行，廣發(fā)銀行廣州分行，吉林農(nóng)信社，濰坊銀行及清華大學商業(yè)銀行行長班（中國建設(shè)銀行多期、交通銀行湖南分行等）；恒天財富等。
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