課程收益：
1、掌握財(cái)富管理的關(guān)鍵要點(diǎn)與發(fā)展趨勢
2、掌握資產(chǎn)配置的基本原則與實(shí)施要點(diǎn)
3、掌握各類金融產(chǎn)品的關(guān)鍵要點(diǎn)及配置方式
4、掌握不同財(cái)富管理需求背景下的客戶資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)要點(diǎn)
5、掌握客戶綜合分析基礎(chǔ)上的資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施要點(diǎn)
適合對象：投資顧問、理財(cái)顧問、客戶經(jīng)理
課程提綱：（1天6小時(shí)每期不超過40人，將根據(jù)具體培訓(xùn)需求優(yōu)化）
第一講：財(cái)富管理關(guān)鍵要點(diǎn)與現(xiàn)實(shí)定位分析
1、財(cái)富管理現(xiàn)實(shí)背景分析
2、財(cái)富管理格局與券商財(cái)富管理現(xiàn)實(shí)定位分析
3、財(cái)富管理各類操作思路與操作模式分類比較分析
4、財(cái)富管理現(xiàn)實(shí)操作誤區(qū)與經(jīng)驗(yàn)借鑒分析
5、財(cái)富管理現(xiàn)實(shí)操作路徑與操作要點(diǎn)分析
6、財(cái)富管理發(fā)展趨勢分析
第二講：主要理財(cái)產(chǎn)品概括介紹
1、各類理財(cái)產(chǎn)品的關(guān)鍵要點(diǎn)分析
2、各類理財(cái)產(chǎn)品的監(jiān)管政策差異及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
3、各類理財(cái)產(chǎn)品的市場走向及市場趨勢分析
第三講：證券投資基金分類介紹及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
（一）證券投資基金分類分析
（二）各類基金的關(guān)鍵要點(diǎn)提煉及針對性資產(chǎn)配置
第四講：資產(chǎn)管理計(jì)劃分類介紹及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃分類分析
（二）各類資產(chǎn)管理計(jì)劃的關(guān)鍵要點(diǎn)提煉及針對性資產(chǎn)配置
第五講：信托產(chǎn)品分類介紹及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
（一）信托產(chǎn)品分類分析
（二）各類信托產(chǎn)品的關(guān)鍵要點(diǎn)提煉及針對性資產(chǎn)配置
第六講：PE及有限合伙等私募產(chǎn)品分類介紹及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
（一）PE及有限合伙等私募產(chǎn)品分類分析
（二）PE及有限合伙等私募產(chǎn)品的關(guān)鍵要點(diǎn)提煉及針對性資產(chǎn)配置
第七講：銀行理財(cái)產(chǎn)品分類介紹及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
（一）銀行理財(cái)產(chǎn)品分類分析
1、固定收益型 2、證券投資型 3、組合投資型
4、其他
（二）銀行理財(cái)產(chǎn)品的關(guān)鍵要點(diǎn)提煉及針對性資產(chǎn)配置
第八講：創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品分類介紹及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
（一）創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品分類分析
（二）創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的關(guān)鍵要點(diǎn)提煉及針對性資產(chǎn)配置
第九講：不同類型理財(cái)產(chǎn)品的針對性資產(chǎn)配置分析
一、產(chǎn)品核心信息提取與針對性資產(chǎn)配置
1、產(chǎn)品核心信息的提取：基礎(chǔ)資產(chǎn)、管理方式、關(guān)鍵要點(diǎn)
2、不同收益類型理財(cái)產(chǎn)品的針對性資產(chǎn)配置
3、不同投資方向理財(cái)產(chǎn)品的針對性資產(chǎn)配置
4、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與適應(yīng)性資產(chǎn)配置實(shí)施要點(diǎn)
二、理財(cái)產(chǎn)品的針對性資產(chǎn)配置路徑：產(chǎn)品推動(dòng)PK咨詢驅(qū)動(dòng)
基于客戶需求的針對性資產(chǎn)配置實(shí)施要點(diǎn)
第十講：客戶需求挖掘與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)
一、客戶的基本分類、財(cái)富管理特征
【案例分析與互動(dòng)演示】
1、醫(yī)生等專業(yè)人士的財(cái)富管理特征分析
2、企業(yè)主的財(cái)富管理特征分析
3、職業(yè)投資人士的財(cái)富管理特征分析
4、高科技企業(yè)高管人士的財(cái)富管理特征分析
5、其他類型客戶的財(cái)富管理特征分析
二、高凈值客戶的財(cái)富管理特征與需求挖掘
三、不同財(cái)富管理需求背景下的客戶資產(chǎn)配置建議書設(shè)計(jì)與實(shí)施方案分析
1、客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置要點(diǎn)分類分析
2、各種類型客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施
——“穩(wěn)健增值型”、“增長型”、“附加服務(wù)型”、其它類型
四、高凈值客戶的財(cái)富管理與針對性資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施
第十一講：財(cái)富管理提升與資產(chǎn)配置動(dòng)態(tài)調(diào)整
1、財(cái)富管理與資產(chǎn)配置動(dòng)態(tài)調(diào)整的實(shí)施路徑
2、財(cái)富管理與資產(chǎn)反向配置
3、各類型客戶資產(chǎn)配置針對性調(diào)整實(shí)施方案分析
4、資產(chǎn)配置主動(dòng)調(diào)整與被動(dòng)調(diào)整
5、基于生命周期管理的資產(chǎn)配置調(diào)整
6、基于資產(chǎn)配置的客戶鎖定與客戶關(guān)系管理
已提供相關(guān)內(nèi)部培訓(xùn)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)：（排名不分先后，按照拼音順序排列）
安信基金、大成基金、建信基金、益民基金、浦銀安盛基金、申萬菱信基金；中國信托業(yè)協(xié)會(huì)；北京國際信托、渤海國際信托、方正東亞信托、華澳信托、華寶信托、華鑫信托、五礦國際信托、新時(shí)代信托、興業(yè)國際信托、英大信托、中誠信托、中融信托、中信信托、中原信托、紫金信托等16家信托業(yè)單位；漢口銀行、華夏銀行、上海銀行、中國銀行；招商銀行招銀大學(xué)、濟(jì)南分行、重慶分行、鄭州分行；中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國建設(shè)銀行等7家銀行；湖南省證券業(yè)協(xié)會(huì)、山東省證券業(yè)協(xié)會(huì)；安信證券、東北證券、方正證券、廣發(fā)證券、國海證券、國泰君安證券、華安證券、華寶證券、齊魯證券、山西證券、申銀萬國證券、西南證券、興業(yè)證券、招商證券、中國民族證券、中信建投證券、中原證券等19家證券業(yè)單位。
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