《個(gè)人理財(cái)和投資規(guī)劃》公開課簡介
主辦單位：深圳市浦瑞企業(yè)管理咨詢有限公司（中國金融培訓(xùn)網(wǎng)）
課程時(shí)間、地點(diǎn)：2006年3月4-5日 深圳
費(fèi)用：人民幣1980元/人共2天12小時(shí)（含培訓(xùn)費(fèi)、2天的午餐費(fèi)、資料費(fèi)以及茶點(diǎn)等），3人以上同時(shí)報(bào)名九折優(yōu)惠。
報(bào)名辦法：請?zhí)顚憟?bào)名回執(zhí)發(fā)給我們，我們會(huì)根據(jù)回執(zhí)發(fā)送詳細(xì)參訓(xùn)確認(rèn)函以及開課具體時(shí)間地點(diǎn)路線圖。
課程適應(yīng)對象：
有至少一年以上個(gè)人理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的證券公司證券營銷人員、基金公司個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營銷人員、銀行理財(cái)客戶經(jīng)理等，有興趣學(xué)習(xí)個(gè)人理財(cái)和投資規(guī)劃之人士
課程背景：
如果說2004年是中國理財(cái)元年的話，那么2005年就是理財(cái)?shù)摹捌占澳辍?。理?cái)業(yè)務(wù)迅速普及，并成為每個(gè)家庭最為關(guān)注的焦點(diǎn)之一。隨著《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的頒布，零售業(yè)務(wù)成為銀行業(yè)競爭的焦點(diǎn)，各家銀行也不遺余力地打造自己的理財(cái)服務(wù)品牌。同時(shí)，證券公司也紛紛推出了集合理財(cái)產(chǎn)品，基金公司積極推廣個(gè)人投資者的理財(cái)投資服務(wù)，保險(xiǎn)公司不斷推出投資理財(cái)連結(jié)險(xiǎn)種，信托公司也連續(xù)推出了一些針對個(gè)人的信托理財(cái)產(chǎn)品。
2006年是我國金融業(yè)全面對外開放的第一年，也是中外資金融機(jī)構(gòu)第一個(gè)正式短兵交接的關(guān)鍵期--中外資金融機(jī)構(gòu)無疑將在潛力無限的個(gè)人理財(cái)戰(zhàn)場上爭相圈地：專業(yè)的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品營銷員工隊(duì)伍將是未來致勝的關(guān)鍵因素之一。
本課程將在介紹個(gè)人理財(cái)和投資規(guī)劃知識(shí)的基礎(chǔ)上，大量引用境外金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)規(guī)劃案例加以有效說明，幫助金融機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理和營銷人員在營銷中宣傳、運(yùn)用個(gè)人理財(cái)（財(cái)富管理）的理念和方法，提高員工的服務(wù)營銷水平，促進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品的持續(xù)穩(wěn)定銷售和達(dá)成客戶滿意的理財(cái)目標(biāo)。
課程效用：
--掌握個(gè)人理財(cái)中的重要因素和未來趨勢，為客戶策劃并完成理財(cái)目標(biāo)；
--充分理解個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，了解投資規(guī)劃的原理、主要方法和常見話術(shù)；
--掌握專業(yè)理財(cái)計(jì)劃書的制作原理；
--了解現(xiàn)代投資組合（資產(chǎn)分配）的重要性及多樣化投資的運(yùn)用；
--將為客戶提供有價(jià)值的理財(cái)解決方案和銷售相結(jié)合，與客戶建立雙方信任關(guān)系，并贏得客戶的尊重。
課程提綱：
第一天
專題一：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃重要概念
個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展與趨勢
個(gè)人理財(cái)常見問題
理財(cái)規(guī)劃的重要概念
理財(cái)七大守則
個(gè)人理財(cái)規(guī)劃四環(huán)
個(gè)人理財(cái)未來趨勢
客戶為何需要理財(cái)
如何做好理財(cái)規(guī)劃師
如何運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃做好財(cái)富管理
個(gè)案討論
專題二：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的專題探討 (以退休計(jì)劃探討)
家庭生命周期理論
理財(cái)投資的目的
個(gè)人理財(cái)規(guī)劃流程
個(gè)人理財(cái)分析工具
理財(cái)規(guī)劃書的制作
退休計(jì)劃的需要
退休計(jì)劃在中國
退休計(jì)劃的目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)
退休規(guī)劃的主要方法與步驟
退休七個(gè)影響因素
個(gè)案分析
第二天
專題三：投資概念及投資分析
現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置介紹
投資組合的影響因素
投資組合的發(fā)展歷程
長期投資的價(jià)值的比較
如何利用投資組合來分散風(fēng)險(xiǎn)
現(xiàn)代投資組合管理與資產(chǎn)配置的營銷運(yùn)用
市場與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系
解讀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
如何判斷市場趨勢
華爾街著名基金經(jīng)理人投資風(fēng)格介紹
2006及未來投資趨勢分析
專題四：投資規(guī)劃
資產(chǎn)配置介紹
中外新投資產(chǎn)品簡介
投資策略的操作
投資規(guī)劃的主要方法
方案設(shè)計(jì)
針對投資理財(cái)常見的話術(shù)
投資規(guī)劃案例演練
問答和交流
培訓(xùn)費(fèi)用及報(bào)名方法：
本次培訓(xùn)費(fèi)用為人民幣1980元/人共2天12小時(shí)（含培訓(xùn)費(fèi)、2天的午餐費(fèi)、資料費(fèi)以及茶點(diǎn)等），3人以上同時(shí)報(bào)名九折優(yōu)惠。請?zhí)崆皥?bào)名，屆時(shí)持浦瑞確認(rèn)函參加（具體地點(diǎn)在確認(rèn)函上通知）。我們收到報(bào)名回執(zhí)后，將會(huì)發(fā)送詳細(xì)參會(huì)確認(rèn)函及開課具體時(shí)間地點(diǎn)路線圖。請?zhí)顚懴铝袌?bào)名信息，電郵到hr@cftchina.com或傳真到0755－83260201給我們。謝謝支持！
課程協(xié)調(diào)：
電話：0755－88302553
真誠希望我們的培訓(xùn)能有效地讓您獲益！ 期待為您服務(wù)！
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