營銷人員希望掌握個人理財實戰(zhàn)技能、為客戶提供有價值的理財規(guī)劃贏得客戶尊重嗎？
營銷人員希望提升個人業(yè)績并與業(yè)內精英廣泛交流、拓展人脈嗎？
請參加2007年1月13－14日
《個人理財和金融產品營銷》公開課簡介
主辦單位：深圳市浦瑞企業(yè)管理咨詢有限公司（中國金融培訓網）
課程時間、地點：2007年1月13－14日 深圳
報名方法：請?zhí)顚憟竺貓?zhí)發(fā)給我們，我們會根據(jù)回執(zhí)發(fā)送詳細參會確認函。
費用：人民幣1980元/人共2天12課時（含培訓費、2天的午餐費、資料費以及茶點等）
學員對象：有至少一年以上個人理財經驗的證券公司證券營銷人員、基金公司個人理財業(yè)務營銷人員、銀行理財客戶經理等，有興趣學習個人理財、投資規(guī)劃和金融產品營銷之人士
課程背景：
2004年是中國理財元年，2005年是理財“普及年”，2006年是我國金融業(yè)全面對外開放的第一年，也是中外資金融機構第一個正式短兵交接的關鍵期--中外資金融機構在潛力無限的個人理財戰(zhàn)場上爭相圈地、競爭激烈。展望2007年，隨著國民經濟的高速發(fā)展和國民財富的迅速積累，金融市場迅速發(fā)展，金融產品和服務創(chuàng)新、金融混業(yè)經營在加速；與此同時，廣大投資者的投資理財需求不斷變化和提高，個人理財或財富管理理念和方法進一步普及和成熟。個人理財正成為國內金融機構的核心業(yè)務和金融產品營銷的主要方向--專業(yè)的個人理財產品營銷隊伍將是金融企業(yè)未來致勝的關鍵因素。
本課程將在介紹個人理財和投資規(guī)劃知識的基礎上，引進一些實用的理財工具和方法，大量引用境外金融機構的理財規(guī)劃案例加以有效說明，幫助金融機構的客戶經理和營銷人員了解個人理財理論與實踐的發(fā)展，系統(tǒng)學習個人理財?shù)幕A知識和技能，掌握實用的客戶分類分析方法和客戶開發(fā)必勝之道，做到有效的分析和管理投資者的投資理財需求，在營銷中恰到好處地宣傳、運用個人理財（財富管理）的理念和方法，提高學員的服務營銷水平，促進理財產品的持續(xù)穩(wěn)定銷售和達成客戶滿意的理財目標。提升企業(yè)的品牌形象。
課程效用：
--掌握個人理財中的重要因素和未來趨勢，為客戶策劃并完成理財目標；
--充分理解個人理財?shù)哪繕?，了解投資規(guī)劃的原理、主要方法；
--掌握專業(yè)理財計劃書的制作原理；
--了解資產配置和投資組合的重要性及多樣化投資的運用；
--將為客戶提供有價值的理財解決方案和銷售相結合，與客戶建立雙方信任關系，并贏得客戶尊重。
課程提綱：
第一單元 個人理財?shù)母拍?、內容與步驟
1、個人理財?shù)亩x
2、西方個人理財業(yè)務發(fā)展的背景
3、個人理財發(fā)展的特征
4、國內個人理財業(yè)務發(fā)展的原因與狀況
5、國內對個人理財專業(yè)人士的需求分析
6、注冊理財規(guī)劃師資格認證
7、理財規(guī)劃師的素質與道德標準要求
8、個人理財?shù)闹饕獌热莺头矫?br />
9、個人理財?shù)幕静襟E
個人理財技能測試
第二單元 家庭現(xiàn)金與債務管理
1、家庭凈資產定義及組成部分
2、個人理財?shù)钠瘘c
3、個人理財成敗的標志
4、現(xiàn)金流表及其制作
5、現(xiàn)金流分析的方法和注意的問題
6、現(xiàn)金流分析在個人理財中的作用
7、現(xiàn)金收支與債務管理
8、個人債務的種類
9、債務管理及債務危機
10、保險的種類及其在理財中的運用
課堂案例學習與討論：家庭凈資產表、現(xiàn)金流表的結構及制作
第三單元 投資品種、資產配置與投資計劃書
1、投資品種介紹：股票、基金、債券、房產、權證、期貨等
2、銀行投資理財產品與服務
3、不同類型資產（投資品種）的特點與歷史表現(xiàn)4、 風險的定義與范疇
5、風險與收益的關系
6、資產配置的原則與過程
7、三種不同的資產配置方法
8、投資策略與個人投資原則
9、教育規(guī)劃和退休規(guī)劃
9、投資計劃書的格式和撰寫課堂案例學習與討論：客戶案例及其投資計劃書
10、個人理財案例分析與理財計劃書
綜合案例分析的基本內容、案例分析的基本步驟和方法、個人理財計劃書的基本要求和結構，個人理財規(guī)劃書的撰寫技巧
案例課堂案例學習與討論：高端客戶個人理財案例和計劃書撰寫、交流
第四單元 個人理財與金融產品營銷
1、理財顧問的營銷模式
2、了解客戶需求和信息的重要性及方法
3、理財規(guī)劃與金融產品服務營銷
4、社區(qū)營銷、教育營銷與客戶轉介紹
5、理財顧問的銷售活動和時間管理
6、專業(yè)金融產品服務營銷流程演練：相關市場開發(fā)與客戶服務技能的演練
已合作客戶：
大陸客戶：招商銀行、中國工商銀行、光大銀行、招商信諾保險公司、國信證券、興業(yè)證券、聯(lián)合證券、長城證券、國盛證券、民生證券、興業(yè)證券、大成基金、興業(yè)基金、清華大學商業(yè)銀行行長班、國家勞動保障部CFP培訓班等。
境外客戶：加拿大皇家銀行、加拿大愛德華瓊斯證券公司、蘇黎世保險香港公司等
真誠希望我們的培訓能有效地讓您獲益！ 期待為您服務！
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